Die doel is om van maand tot maand voldoende kontant vir vaste bedrywighede te handhaaf. Hierdie tipe kontantvloei analise word genoem die ontwikkeling van die kontantbegroting .
- Moeilikheid: Gemiddeld
- Tyd benodig: 3 uur
Hier is hoe
- Hierdie tipe kontantvloei-analise word kontantvoorbereiding en -analise genoem. Dit is deel van u firma se korttermyn finansiële vooruitskattingsplan . Bepaal die hoeveelheid kontant wat gedurende die maand in u firma sal vloei. As jy net jou besigheid begin, moet jy die beginbalans in kontant wat jy elke maand beskikbaar wil hê, insluit. Daar sal ook die hoeveelheid verkope wees wat u gedurende die eerste maand gehad het. Verkope sal beide kontantverkope en verkope insluit wat jy aan jou kliënte maak wat op krediet betaal.
- Bepaal die hoeveelheid kontant wat gedurende die maand uit u firma sal vloei. U sal uitgawes hê. Jy sal waarskynlik kantoorbenodigdhede moet koop. Ander maandelikse uitgawes kan insluit advertensies, voertuiguitgawes, betaalstaatuitgawes, net om 'n paar te noem. U sal kwartaallikse uitgawes, soos belasting, hê. U mag uitgawes hê wat soms af en toe voorkom, soos aankope van rekenaartoerusting, voertuie of ander groter uitgawes. Hier is 'n voorbeeld van 'n Skedule van kontantbetalings wat die tweede stap van die kontantbegroting is.
- Jy wil hê dat die kontant wat in jou firma sal vloei (Stap 1) groter wees as die kontant wat uit jou firma sal vloei (Stap 2). Dit beteken dat u maandelikse kontantinvloei groter moet wees as u maandelikse kontantuitvloei, sodat u genoeg kontant sal hê om u onderneming te bedryf. Hier is 'n leë werkblad wat jy kan gebruik om jou kontantinvloei of kontantontvangste te bereken en 'n ander leë werkblad wat jy kan gebruik om jou kontantbetalings te bereken.
- Jou eindbalans vir die eerste maand word die beginbalans vir die tweede maand. Jy doen dieselfde tipe analise. Elke maand moet jy dalk meer items by jou kontantvloei-analise voeg as jou besigheid groei. Jy moet besluit wat die minimum eindige kontantbalans is wat jy vir jou onderneming aanvaarbaar vind en elke maand na daardie syfer streef.
- As u kontantvloei negatief raak vir 'n maand, moet u vir daardie maand geld uit familie of vriende, beleggers, of van 'n bank of ander finansiële instellings leen. Dan, as u kontantvloei positief is die volgende maand, kan u daardie lening terugbetaal.
- Hou aan met dit elke maand vir jou voorspellingsperiode. Probeer om jou lenings tot 'n minimum te hou en jou kontantinvloei groter as jou uitvloei. Onthou, hierdie kontantbegroting is 'n finansiële vooruitskattingsdokument, maar probeer dit so nou as moontlik te volg. Hier is 'n voorbeeld van 'n voltooide Kontantbegroting, gebaseer op die skedules wat reeds voltooi is, waarna u kan kyk. Hier is 'n leë werkblad wat u vir u eie maatskappy kan gebruik.
Wenke
- Kyk na hierdie artikel . Dit wys jou hoe om die kontantbegroting te gebruik as deel van 'n omvattende finansiële vooruitskattingsplan.
- Hierdie werkblad help u om die eerste deel van u kontantbegroting, die Skedule van Kontantontvangste, te ontwikkel. Hierdie leë werkblad gee jou die geleentheid om jou eie skedule van kontantontvangste te ontwikkel.
- Hierdie voorbeeld van die Skedule van Kontantbetalings wys jou hoe om die skedule vir jou maatskappy te ontwikkel. Hier is die leë werkblad wat u kan gebruik om 'n staat van kontantbetalings vir u maatskappy te ontwikkel.
- Hier is 'n voorbeeld van 'n kontantbegroting gebaseer op die skedules wat voorheen ontwikkel is. Hier is 'n leë werkblad wat u vir u eie maatskappy kan gebruik.
- Lees en volg hierdie 6 wenke vir die handhawing van 'n gesonde kontantvloei en die wenke oor hoe om jou kontantvloei te verhoog .
Wat jy nodig het
- Jou sakrekenaar
- Die gerekenariseerde rekeningkundige program wat u gebruik
- Al u verkope kwitansies en uitgawes
- Hoeveel kontant wil jy te alle tye voorhande hê
- Jou aanvanklike begin kontantbalans