15 Huisbesigheid Belastingvrae Beantwoord

Eenvoudige antwoorde vir moeilike Self-Employment Tax Quesitons

Baie huishoudelike sake-eienaars of vryskutters sou huiwer om te begin met hul self-indiensreis omdat hulle bekommerd is oor die belastingkwessies. Hulle dink dit is ingewikkeld of bekommerd oor die gevolge van 'n fout. Terwyl selfstandige belastings 'n bietjie meer werk verg, bied hulle genoeg voordele om die moeite werd te maak. Hier is antwoorde op die top 15 vrae wat verband hou met belasting op selfbelasting.

1) Moet ek die tuisbureauaftrek neem?

Daar was 'n tyd wanneer u 'n gedeelte van u huis vir besigheidsdoeleindes afskryf, u ouditrisiko sou verhoog. Met meer as 50 persent van besighede loop van 'n tuis kantoor, is dit nie meer die geval nie, dus moenie bang wees om die tuis kantoor aftrekking te neem nie. Onthou net dat jy slegs die spasie wat jy eksklusief en gereeld vir jou besigheid gebruik, kan afskryf. Kom meer te wete oor die aftrek van die tuiskantoor .

2) Kan ek my motor as besigheidskoste afskryf?

Enige onkoste wat jy het wat nodig is vir jou om sake te doen, kan 'n besigheidsbelastingaftrekking wees , wat reisuitgawes insluit. U kan die gedeelte van u voertuig wat vir besigheidsdoeleindes gebruik word, reguit maak. Om die afskrywing te neem, moet u besigheidsgebruik van die motor bewys deur middel van georganiseerde rekordhouding . Jy kry twee opsies om die besigheids aftrekking te neem , waarvan die maklikste is om jou kilometers te dop met 'n logboek of 'n besigheids-program .

Die IRS gee elke jaar 'n kilometers. Vermenigvuldig die koers deur die besigheidsverwante kilometers wat u gevolg het om u aftrekking te kry. Die tweede opsie is om werklike uitgawes te gebruik. Daarvoor moet u alle rekords hou wat verband hou met die versorging en instandhouding van u motor.

3) Watter tipe aftrekkings kan ek neem om selfstandig te wees?

Twee van die voordele van self-indiensneming is 1) die ontvangs van u bruto inkomste en 2) werkverwante belastingaftrekkings.

Dit kan belastingtyd 'n bietjie meer kompleks maak, want jy moet selfbelasting en sosiale sekerheid betaal wat jou werkgewer gewoonlik vir jou aftrek. Maar anders as in 'n tradisionele werk, kan jy baie uitgawes aftrek wat jy nie in 'n werk kan kry nie. Byvoorbeeld, jy kan nie jou pendelkoste in 'n werk aftrek nie, terwyl jy besigheidsverwante reis kan aftrek. Byna enige koste wat nodig is om jou besigheid te bedryf, is aftrekbaar, sluit jou internet toegang, bemarkingskoste en meer in. Hier is 15 algemene belastingaftrekkings vir selfstandige werknemers .

4) Hoeveel jare kan ek gaan sonder om 'n wins op my tuisonderneming te verdien?

Die IRS verstaan ​​dat soms besighede, veral opstart of tydens ekonomiese ontbering, 'n verlies kan hê. Daar is verskeie aspekte van 'n besigheid wat die IRS oorweeg om te besluit of jy 'n besigheid of stokperdjie het . Die belangrikste faktore is of jy soos 'n besigheid werk, soos die skep van 'n besigheidstruktuur, jy het 'n voorneme om Om wins te maak, jy doen aktiwiteite om jou besigheid te bou, en nog baie meer. As jy soos 'n besigheid optree, is die IRS meer geneig om te sien jy het een. As u 'n netto verlies in meer as twee van die vyf jaar in werking het, loop u die risiko om as 'n stokperdjie besigheid beskou te word. So in wese wil u 'n netto wins in minstens drie of vyf jaar hê.

Voortdurende besigheidsverliese (wat beteken dat jy meer afskryf as wat jy maak), laat jou op hoër risiko om 'n IRS-oudit te ontvang. Met dit gesê, kan jy jou stokperdjie-besigheidskoste afskryf tot die bedrag wat jy verdien. As jy $ 1000 verdien het, maar $ 1.500 in uitgawes uit jou stokperdjiebesigheid gehad het, kan jy $ 1,000 aftrek. As u egter aan die vereiste van 'n besigheid voldoen, kan u $ 1.500 aftrek en die $ 500-verlies verreken. Besoek die IRS vir inligting oor 'n besigheid vs stokperdjie.

5) Het ek ontvangste vir al my afskrywings nodig?

Ja. Om kwitansies vir alle uitgawes en aftrekkings te hou is belangrik omdat die bewyslas by u rus indien dit geoudit word. Daar is 'n verskeidenheid liasseringstelsels wat u kan gebruik om al u kwitansies in orde te maak. U sal dalk 'n besigheidsrekeningkundige sagteware gebruik om u te help om u inkomste en uitgawes te organiseer, en om belastingverslae makliker te maak.

jy

6) Hoeveel selfstandige inkomste kan ek ontvang sonder om dit te rapporteer?

Geen. Die IRS vereis dat u al u inkomste moet rapporteer. Afhangende van die tipe huisbesigheid wat jy het, kan jy 'n 1099-MISC- vorm ontvang. As jy egter direk jou produkte of dienste verkoop, kan jy nie enige inkomstestaat ontvang nie. Maar dit beteken nie dat jy nie moet rapporteer wat jy verdien het nie. Dit is belangrik om tred te hou met alle inkomste wat u van u besigheid ontvang en dit alles te rapporteer.

7) Moet ek 'n rekenmeester huur om my te help met my huisbesigheidsbelasting?

Nie noodwendig. Dit is aan jou om te besluit of jy buite hulp wil soek as jy jou persoonlike en besigheids belasting voorberei. As jy min ondervinding het met die voorbereiding van jou besigheidsbelasting, kan dit 'n verstandige belegging wees om hulp vir die eerste jaar of twee te soek. Finansiële bestuur en belasting sagteware kan nuttig wees as u nie die begroting vir 'n rekenmeester of belastingpersoon het nie. Let daarop dat besigheidsrekeningkunde en belastingdienste belastingaftrekbaar is.

8) Wat is die top-ouditvlae vir 'n tuisbesigheid?

U moet nie toelaat dat die vrees vir 'n oudit u van 'n tuisbesigheid begin nie. U moet egter die vrees van 'n oudit laat u aanmoedig om op hoogte te bly van belastingvraagstukke en eerlik in u verslagdoening. Hier is 'n paar dinge wat die IRS kan veroorsaak om u belastings nader te ondersoek:

9) Moet ek 'n federale belasting ID nommer (FEIN) vir my huisbesigheid hê?

As jy 'n eenmansaak is sonder werknemers of enkel-lid LLC sonder werknemers, het jy nie 'n FEIN nodig nie - jy kan jou sosiale sekerheidsnommer gebruik. Enige ander besigheids opstelling vereis 'n FEIN. Met dit gesê, aangesien FEIN-nommers gratis is, maak dit nie seerkry om een ​​te kry nie. Afhangende van die tipe tuisonderneming wat jy bestuur, word jy gevra om jou sosiale sekerheidsnommer te gee. As jy 'n besigheid FEIN het, kan jy dit in plaas gee en jou sosiale sekerheid nommer beskerm.

10) Waarom word ek deur 'n kliënt gevra om 'n W-9-vorm in te vul?

Die W-9-vorm is die amptelike IRS-vorm wat deur 'n maatskappy gebruik word wanneer hulle wil hê hulle moet jou belastingbetaler se identifikasienommer (of jou sosiale sekerheidsnommer of FEIN) stuur. Dit is soortgelyk aan die W-2, behalwe dit word gebruik vir onafhanklike kontrakteurs , konsultante en ander selfstandige werkers. Hierdie vorm help die maatskappy om 'n 1099-MISC belastingvorm in te vul wat dit aan die einde van Januarie aan u stuur, sodat u u belasting kan doen. Dit stuur ook 'n afskrif aan die IRS.

11) Moet 'n tuisbesigheid aan die einde van die jaar altyd belasting betaal?

Nie altyd nie. Selfstandige individue word verplig om aan die einde van die jaar enige persoonlike inkomstebelasting en selfbelasting te betaal. Hierdie las kan verminder word met verskeie belastingaftrekkings . Daarmee is daar baie faktore wat verband hou met die vraag of jy uiteindelik belasting beloop. Eerstens, as jy in 'n dubbel- of meervoudige inkomste-huishouding is, kan die belasting wat deur ander lede betaal word (of jou werk) die belasting wat jy aan jou besigheid verskuldig is, verreken as ander lede in aanmerking kom vir 'n terugbetaling. Nog 'n oorweging is jou besigheidstruktuur. 'N Eenmansaak of enkelpersoon LLC, kan 'n Bylae C indien en u belasting normaalweg doen. Korporasies of vennootskappe vereis egter dat die onderneming belasting moet inlewer. Ten slotte word huishoudelike besighede verplig om belasting te betaal . AANGESIEN 'n Werkgewer op elke betaaldag belasting op u inkomste sal hef, as 'n huisbesigheidseienaar, moet u vier keer per jaar geraamde belastingbetalings stuur. Wanneer jy jou belasting doen, trek jy af wat jy gestuur het, soortgelyk aan hoe jy aftrek wat betaal word van 'n werkgewer.

As jy nie beraamde belasting betaal nie, maar jou belastinglas minder as $ 1000 is, sal jy waarskynlik goed wees. Maar as jy $ 1000 of meer skuld, kan jy boetes en bykomende fooie in die gesig staar.

12) Wat is selfbelastingbelasting en is dit bykomend tot die gereelde belasting wat ek aan die einde van die jaar sal betaal?

Ja, dit is anders. Selfbelastingbelasting word bo en behalwe enige ander belasting betaal. Dit is die self-indiensneming weergawe van FICA belasting , wat gewoonlik betaal word deur werkgewers vir Maatskaplike Sekuriteit en Medicare. Dit is te danke aan u netto verdienste uit selfstandige indiensneming. Die Skedule C-vorm, u belastingprogrammatuur, of 'n belastingprofessie kan u help om die berekening te maak. Die goeie nuus is dat die helfte van u belasting op selfbelasting aftrekbaar is.

13) Kan ek my gesondheidsversekeringsbetalings afskryf?

As jy selfstandig is, betaal vir jou eie gesondheidsversekering en het 'n netto besigheids wins, kan jy die volle koste van jou gesondheidsversekeringspremies as 'n persoonlike aftrekking aftrek. As u in u besigheid belemmer of 'n verlies ervaar, kan u u gesondheidsversekeringspremies steeds as mediese onkoste op 'n ander gebied van u belastingvorm aftrek.

14) Wat is die waarskynlikheid dat ek geouditeer sal word?

Volgens die SBA word minder as 2 persent van die opbrengste met inkomste van $ 25,000 tot $ 100,000 geoudit. Dit styg tot net meer as 2 persent vir diegene wat meer maak en daal tot 1 persent vir diegene wat minder as $ 25,000 maak. Inkomste alleen is nie die enigste faktor in oudits nie, dus jy wil seker maak dat jy 'n oudit-rooi vlag vermy (sien vrae # 8).

15) Wat kan ek verwag as ek geouditeer word?

Eerstens gemerk word vir 'n oudit beteken nie noodwendig dat daar iets fout is nie. Die IRS willekeurig skanderings opbrengste en vergelyk hulle teen statistiese norme. Of as iemand met wie jy sake gedoen het, onder beheer is, kan jou terugkeer ook gemerk word. Let daarop dat indien u geouditeer word, die IRS u per pos, nie per telefoon, sal kontak nie. In die meeste gevalle sal die IRS inligting aanvra soos kwitansies of logs. Slegs 25% van die IRS-oudits behels eintlik 'n gesig-tot-aangesig-vergadering, die ander 75% is e-pos oudits. As die inligting wat u moet indien, egter te veel is, kan u 'n gesig-tot-aangesig-vergadering versoek. Die IRS sal u inligting hersien en 'n vasstelling maak oor of u meer skuldig is of nie.

Vrywaring: Ek is nie 'n belastingspesialis of gelisensieerde belastingprokureur nie. Die inligting wat hier verskaf word, moet as algemene gids gebruik word. Vir spesifieke vrae oor u eie belasting, raadpleeg asseblief 'n belastingspesialis of verwys na die amptelike IRS-publikasies.