Om kontantvloei te verstaan en te bestuur, kan jou besigheid maak of breek
Verskaffers sal dalk nie bereid wees om u krediet verder uit te brei nie en u mag nie die goedere wat u benodig, aankoop om aan u kliënt te lewer nie en betaling ontvang.
Meer besighede misluk weens gebrek aan kontantvloei as gevolg van gebrek aan wins. Hoekom is dit? Twee hoofredes:
- Sake-eienaars is dikwels onrealisties om hul kontantvloei te voorspel. Hulle is geneig om inkomste te onderskat en te onderskat.
- Sake-eienaars versuim om 'n kontanttekort te verwag en hardloop uit geld, en dwing hulle om bedrywighede op te skort of op te hou, selfs al het hulle aktiewe kliënte.
Kom ons begin deur tussen winsgewendheid en kontantvloei te differensieer:
Wins is die verskil tussen inkomste en uitgawes. Inkomste word bereken op die tydstip waarop die verkoop bespreek word, eerder as wanneer die volle betaling ontvang is. Net so word uitgawes bereken op die oomblik dat die aankoop gemaak word, eerder as wanneer u die rekening betaal.
Kontantvloei is die verskil tussen invloeie (werklike inkomende kontant) en uitvloei (werklike uitgaande kontant). Inkomste word nie getel totdat betaling ontvang is nie en uitgawes word nie bereken totdat betaling gemaak is nie. Kontantvloei sluit ook infusies van bedryfskapitaal van beleggers of skuldfinansiering in.
Kontantvloei word gereeld op 'n maandelikse basis bereken, aangesien die meeste faktuursiklusse maandeliks is. Die meeste verskaffers sal tipies êrens naby dertig dae toelaat om te betaal. In 'n kontantintensiewe onderneming met 'n baie voorraadomset, soos 'n restaurant of geriefswinkel, kan dit egter op 'n weeklikse of selfs daaglikse basis bereken word.
Hoe om kontantvloei te projekteer
- Begin met die hoeveelheid kontant voorhande - jou huidige bankrekening saldo (s) plus die werklike geldeenheid en munt.
- Maak 'n lys van verwagte invloei - kliëntbetalings, invordering van oninbare skulde, rente of beleggingsverdienste, ens. Lys nie net die bedrag nie, maar ook wanneer dit binnekom.
- Maak 'n soortgelyke lys van verwagte uitvloei - loonstaat, maandelikse bokoste, betalings op rekeninge betaalbaar of ander skuld, belasting betaalbaar of ter syde gestel vir toekomstige betaling, toerusting aankope, bemarkingskoste, ens.
Sit dit alles in 'n sigblad in chronologiese volgorde (ons Inventors Guide het 'n maandelikse kontantvloeiprojeksie-werkblad, of PlanWare bied 'n gratis basiese kontantvloeibeplanner wat u as uitgangspunt kan gebruik). As jy op enige stadium 'n negatiewe kontantbalans of selfs 'n baie klein een het, het jy 'n potensiële probleem.
Dit is die beste om uiters konserwatief te wees, dit wil sê, invoeg laer en vroeër en uitvloei hoër en later. As jy met 'n kontant surplus beland, kan dit jou in die toekoms vir onvoorsiene kontanttekorte dek, of belê word in iets om jou besigheid te laat groei - jy sal nie 'n probleem hê om iets te vind wat nuttig is om met die geld te doen nie. Aan die ander kant, as jy met 'n onvoorsiene kontanttekort kom, kan jy jou krediet beskadig, verskaffers verloor, werknemers of werkloosheid moet sny.
Volg u Aktuals
Hou 'n afskrif van jou voorspelling, maar hou ook jou werklike kontantvloei na. As u dit vergelyk met u voorspelling, sal u help om te besef waar u in u beplanning iets misverstaan of oor die hoof gesien het. Verlede kontantvloeistate en toekomstige kontantvloeiprojekte is een van die kernfinansies wat u benodig as deel van u sakeplan vir potensiële beleggers. Na 'n paar maande om dit te volg, sal jy dit ook 'n onontbeerlike bestuursinstrument vind.