Waarom Elke Besigheidseienaar 'n Kontantvloeistofanalise benodig
Kontantvloei is in wese die beweging van geld in en uit jou besigheid; Dit is die siklus van kontantinvloei en kontantuitvloei wat u besigheid se solvensie bepaal. Swak bestuur van kontantvloei is die oorsaak van 82% van die ondernemingsfoute , volgens 'n studie deur Jessie Hagen van US Bank. So 'n behoorlike monitering van kontantvloei is krities.
Kontantvloeistofanalise is die studie van die siklus van u besigheid se kontantinvloei en -uitvloei, met die doel om 'n voldoende kontantvloei vir u besigheid te handhaaf en om die basis vir kontantvloeibestuur te bied .
Hoe word kontantvloei analise uitgevoer?
Kontantvloei analise behels die ondersoek van die komponente van u onderneming wat kontantvloei beïnvloed, soos rekeninge ontvangbaar , voorraad, rekeninge betaalbaar en krediet terme. Deur 'n kontantvloei-analise op hierdie afsonderlike komponente te doen, sal u kontantvloeiprobleme makliker kan identifiseer en maniere vind om u kontantvloei te verbeter.
'N vinnige en maklike manier om 'n kontantvloei analise uit te voer, is om die totale onbetaalde aankope te vergelyk met die totale verkope wat aan die einde van elke maand betaalbaar is. As die totale onbetaalde aankope groter is as die totale verkope wat verskuldig is, moet u meer kontant spandeer as wat u die volgende maand ontvang, wat 'n potensiële kontantvloeiprobleem aandui.
U kan ook 'n gedetailleerde kontantbegroting vir u besigheid doen .
Voorbeelde van die belangrikheid van kontantvloei analise
Kontantvloeistofanalise is veral belangrik vir opstartondernemings of besighede wat vinnige uitbreiding ondergaan, terwyl toenemende kapitaaluitgawes, hoër arbeidskoste, aankope van nuwe toerusting en verhoogde voorraad groot kontantuitvloei vereis, terwyl terselfdertyd verkope in 'n groeifase en kontantinvloei is. is geneig om te lag (sien 8 bronne van besigheid, begin geld en hoe om 'n klein besigheidslening te kry ).
Om tred te hou met kontantvloei is ook belangrik vir seisoenale besighede soos kleinhandelaars wat die meeste van hul besigheid doen op vakansietye of weer afhanklike besighede soos landscaping of konstruksie.
Oplossing van kontantvloeiprobleme
Soms is kontantvloeiskwessies bloot 'n gevolg van swak boekhoudpraktyke.
Baie selfstandige kontrakteurs is te besig met hul daaglikse besigheidsaktiwiteite om hul boeke op datum te hou en is geneig om agter te kom op die betaal van rekeninge en fakturering en / of betaling by kliënte . 'N Voor die hand liggende middel vir die meeste besighede is om rekeningkundige sagteware (wat fakture kan genereer, rekeninge te betaal en kontantvloeistate en rekeninge ontvangbare verslae te genereer). Nog 'n oplossing is om 'n boekhouer te huur.
As die kontantvloeiprobleem tydelik is, gebruik baie klein ondernemings lyne van krediet of tydelike lenings.
Voorbeeld Kontantvloeistate
Eenvoudige jaarlikse, kwartaallikse en maandelikse kontantvloeistate / begrotings kan bestaande of potensiële kontantvloeiprobleme demonstreer. Soos aangetoon in die volgende kontantvloeistate vir 'n fiktiewe landscaping-onderneming, kan seisoenale afname in inkomste tot negatiewe kontantvloei lei:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Kontantinvloei | ||||
| Landscaping Services | $ 40,000 | $ 42,000 | $ 41.000 | $ 43.000 |
| Tuinboudienste | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23.500 | $ 23,000 |
| Vensterreinigingsdienste | $ 15,000 | $ 17.500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Totale kontantinvloei | $ 75,000 | $ 80.500 | $ 82.500 | $ 84.000 |
| Kontantuitgawes | ||||
| lone | $ 37.000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41.000 |
| Kapitaalkoste (toerusting aankope) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Onderhoud en herstel | $ 2400 | $ 2,000 | $ 2900 | $ 2,000 |
| Advertising | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| versekering | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Totale kontantuitgawes | $ 46.400 | $ 43.900 | $ 45.100 | $ 45.500 |
| Netto kontantvloei | $ 28.600 | $ 36.600 | $ 37.400 | $ 38.500 |
| Q1 | K2 | Q3 | K4 | |
| Kontantinvloei | ||||
| Landscaping Services | $ 1,000 | $ 19.000 | $ 22,000 | $ 7000 |
| Tuinboudienste | $ 500 | $ 8000 | $ 8500 | $ 1,500 |
| Vensterreinigingsdienste | $ 0 | $ 8500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Totale kontantinvloei | $ 1,500 | $ 35.500 | $ 41.500 | $ 9500 |
| Kontantuitgawes | ||||
| lone | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4000 |
| Kapitaalkoste (toerusting aankope) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Onderhoud en herstel | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| Advertising | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| versekering | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Totale kontantuitgawes | $ 2,000 | $ 18,600 | $ 18.500 | $ 5,000 |
| Netto kontantvloei | - $ 500 | $ 16.900 | $ 23,000 | $ 4500 |
Ook bekend as: Kontantvloeivooruitskatting, kontantvloeiprojeksie .
Voorbeelde: Om 'n kontantvloei-analise van u debiteure te doen, sal u wys watter kliënte stadige betalers is.