Wat jy moet weet oor anti-geldwassery wetgewing
Wat is geldwassery?
Eenvoudig gestel, geldwassery is transaksies en aktiwiteite wat gebruik word om die regte bron van geld weg te steek.
In baie gevalle probeer 'n onwettige onderneming (soos die IRS hulle noem) om vuil geld te maak. (Van hierdie onwettige aktiwiteite, soos byvoorbeeld 'n dwelmooreenkoms) lyk regverdig - skoon, dit is. Vandaar die geld is "wit."
Business Outsider sê geldwassery is 'n internasionale probleem.
Van korrupte politici en dwelm kartels om cheats and alimony deadbeats te belas, min of meer almal doen dit.
Hoe word geld gewas?
Die beginsel van geldwassery is om kontant in die finansiële stelsel te kry sonder om die bron van die geld te openbaar. Kom ons sê iemand het kontant uit 'n onwettige transaksie. Die persoon poog om met kontant te betaal sodat die kontant in die finansiële stelsel kom, sonder om te openbaar waar dit vandaan kom.
Hoe geld word gewas gewoonlik werk in 'n drie-fase proses vir geldwassery. In die eerste fase (plasing) word "vuil" geld in die finansiële stelsel ingevoer, gewoonlik in klein deposito's.
In die tweede fase (lae) word die geld versprei of versprei. En in die derde fase (integrasie) word die geld weer in die ekonomie ingevoer en word dit gebruik om groot-kaartjie-items soos huise of besighede te koop.
Hoekom Is Geldwassery 'n Misdaad?
Terwyl dit blyk te wees, geldwassery is om verskeie redes kriminele aktiwiteite.
Die IRS is een federale agentskap wat daartoe verbind is om hierdie ongemaklike winste te volg, hoofsaaklik omdat hierdie inkomste nie belas word nie. Selfs onwettige winste is belasbaar, soos Al Capone uitgevind het in 1930, toe hy skuldig bevind is aan belastingontduiking.
Selfs ernstiger as om belasting te vermy, sê die Amerikaanse tesourie
Geldwassery fasiliteer 'n wye reeks ernstige onderliggende kriminele oortredings en dreig uiteindelik die integriteit van die finansiële stelsel.
Nie die minste van hierdie misdade is dwelmhandel en terrorisme nie, so dit is nodig dat die Amerikaanse regering en ander regerings hard op geldwassers moet wees.
Wat die wet op geldwassery?
Twee Amerikaanse wette het betrekking op pogings om geldwassery aktiwiteite te beperk. Die Wet op Bankgeheimhouding van 1970 het vereistes vir banke en finansiële instellings ingesluit om sekere soorte transaksies en groot kontanttransaksies aan te meld.
In 1986 het die Kongres die Wet op die Beheer van Geldwassery geslaag wat geldwassery 'n spesifieke federale misdaad maak. Dit verbied spesifieke kriminele dade wat verband hou met finansiële transaksies (baie algemeen omskryf) wat probeer om weg te steek waar die fondse vandaan kom, wie die fondse besit, of wat hulle beheer. Hierdie wet kan oortredings vervolg sonder enige minimum transaksies.
Meer onlangse wette is hoofsaaklik aan banke vasgestel met strengere regulasies en vereistes vir die identifisering van bankkliënte.
Wat oor finansiële transaksies buite die VSA?
Geldwassers werk dikwels met buitelandse rekeninge (bankrekeninge buite die VSA). Om hierdie pogings om geld oorsee te verberg, moet almal met buitelandse bates dit aan die IRS rapporteer. Die toepaslike wet heet FATCA (die Wet op Buitelandse Rekening Belasting Nakoming). Hierdie wet vereis die rapportering van groot buitelandse bates, met 'n minimum aantal afhangende van u belastinginskrywingsstatus. As u buitelandse bates onder die minimum is, hoef u nie 'n verslag vir die betrokke belastingjaar in te dien nie.
Wat moet ek doen om te voldoen aan die wet op anti-geldwassery?
Selfs as jou besigheid nie 'n bank is nie, kan jy die slagoffer wees van 'n geldwasseryskema.
As u besigheid groot transaksies kan hê (uit toerustingverkope of eiendomstransaksies), of as u baie geld in kontant doen (byvoorbeeld 'n restaurant), moet u bewus wees van waar geld vandaan kom in u besigheid. Hierdie beginsel, in die bankbedryf, staan bekend as "Ken jou kliënt."
Spesifiek, federale wet vereis dat jy enige groot kontanttransaksies oor $ 10,000 aan die IRS moet rapporteer. Daar is 'n spesifieke vorm wat u sal moet gebruik om hierdie transaksies aan te meld - Form 8300. Let wel, dit is kontanttransaksies wat onmoontlik is deur die finansiële stelsel.