Definisie van geldwassery
Om 'n fondament vir hierdie artikel te stel, moet jy verstaan wat geldwassery is. Volgens Investopedia:
"Die proses om die voorkoms te skep dat groot bedrae geld verkry uit ernstige misdade, soos dwelmhandel of terreuraktiwiteit, het ontstaan uit 'n wettige bron."
Hoe geldwassery werk
'N Tradisionele geldwasseryskema werk soos volg. Kom ons sê Jim en Nathan is betrokke by die verkoop van onwettige dwelms en het 'n groot kontantvloei. Dit is gevaarlik en dwaas om kontant te hou om rond te loop. Hulle het dus 'n manier nodig om kontant in 'n bank te kry sonder om agterdogtig te lyk.
Die bankbedryf word deur die regering vereis om enige kontantdeposito's aan die IRS te rapporteer. Die bank kan ook enige verdagte kontantdeposito's aanmeld, soos gereelde groot bedrae kontant of kliënte wat groot bedrae kontant in 'n kluis hou. Hierdie IRS verslae is so dat onwettige bedrywighede opgespoor kan word, en om te verseker dat besighede belasting betaal.
So mense wat onwettige bedrywighede uitvoer, moet 'n manier kry om die geld in die bank te kry, waar is dit veilig, sonder om die bank af te tik. Enige groot hoeveelheid kontant, of gereelde groot kontantdeposito's, word gewoonlik nie wettig verkry nie. Jim en Nathan open 'n wettige besigheid waar kontant gereeld vloei , soos 'n restaurant, naelsalon, karwas, yswinkel, koffiewinkel of vulstasie.
Hierdie besighede word 'n "front" genoem vir geldwassery.
Sodra Jim en Nathan daagliks kontant by hul bank uit hul wettige besighede installeer, voeg hulle 'n bietjie ekstra kontant by van hul dwelmverkope na die deposito, en hul vuil geld uit dwelms word gemeng met die "skoon" geld uit die regmatige restaurant of spyker salon. Dit is waar die term geldwassery vandaan kom. Die vuil geld maak bietjie na die pad na die bank wat met die geld van die ander besighede ingevul word. Die vuil geld blyk dus skoon te wees.
Hoe geldwassery werk op eBay
Sedert ons in 'n elektroniese samelewing woon, het geldwasseryskemas hul weg na die internet gemaak. Aanlynverkope word gevolg. Paypal stuur verkopers 'n 1099K indien aan hierdie twee voorwaardes voldoen word:
- $ 20,000 in verkope
- 200 items verkoop
So sommige verkopers is vrygestel van die ontvangs van 'n belastingdokument van die regering. (eBay-verkopers moet alle inkomste van hul besigheid rapporteer, ongeag of hierdie vorm ontvang is of nie.) Daarom kan sommige verkope op eBay onder die radar bly.
Een manier waarop gewetenlose mense wat met vuil geld probeer omgaan, is om fake noterings op eBay op te stel. Dit lyk soos 'n ware transaksie, maar die prys is gewoonlik astronomies opgeblaas vir die tipe item, en die verkoopprys maak nie sin nie.
Een so 'n skema gebruik Disney Black Diamond VHS tapes , maar dit kan op enigiets wees. Hier is hoe dit werk.
Kom ons sê Jim het 'n kliënt wat iets onwettig wil koop, soos dwelms, gesteelde goedere of wapens. In plaas daarvan om 'n transaksie met kontant te maak, wat gevaarlik en dwaas is, vertel Jim sy kliënt dat hy 'n aanbieding op eBay vir 'n spesifieke item teen 'n baie hoë prys, soos 'n Disney Black Diamond VHS-band, sal opstel. Hy sal dan 'n skakel na die item aan die kliënt stuur. Dit word 'n "voorafverkoopte verkoop" genoem. So die video kan geprys word teen $ 5,000. Aangesien hierdie Disney VHS-bande nie soveel werd is nie, sal niemand eintlik die item koop nie, Jim se kliënt sal dit koop, die geld vloei deur Paypal. Daarbenewens kry eBay hul fooie sodat hulle gelukkig is, en Paypal kry sy fooi van 3%.
Jim stuur 'n boks rotse of 'n onbeduidende item na die kliënt se adres en niemand is wyser nie.
Sodra die transaksie op eBay plaasgevind het, en die geld is op Jim se rekening, ontmoet hy sy kliënt om die werklike goedere te lewer, wat weer dwelms, wapens of 'n soort smokkel kan wees. Die transaksie vind plaas, die geld het hande verander, die onwettige goedere word gelewer, en alles word onder die radar gedoen.
Hoekom laer geld op eBay
Wel, om dieselfde redes word geldwassery in kontantbesighede gedoen. Om die fokus te verskuif. Om onder die radar te vlieg. Om die transaksie te meng waar dit nie voor die hand liggend is nie. eBay skep 'n wonderlik verwarrende skild wat gewetenlose mense agterna kan wegsteek. Miljoene items word elke week op eBay verkoop, en sommige verkoop wettiglik vir honderde of duisende dollars. Dit is dus maklik om in die skare te meng en onwettige skemas suksesvol af te haal op die wêreld se grootste aanlynmark.
As dit goed lyk om waar te wees, is dit waarskynlik!
Hierdie ou gesegde hou hier waar. As jy op soek is na volledige lyste en iets sien wat nie reg lyk nie, is dit waarskynlik nie. Terug die Disney Black Diamond VHS tapes, sommige verkoop vir meer as $ 50, maar die meeste verkoop vir minder as $ 20. Hulle is net nie die waardevolle algehele as 'n kategorie nie. Wanneer mense uitvind dat ek op eBay verkoop, is een van die eerste dinge wat hulle vra, oor die Disney Black Diamond VHS-video's, hoe hulle 'n kabinet vol van hulle by die huis het, en hulle moet leer om op eBay te verkoop sodat hulle kan kontant in. Ongelukkig moet ek vir hulle sê hulle is wesenlik verkeerd ingelig, en die hele bespreking begin ontvou. As die verkoopprys op eBay te goed lyk om waar te wees, is dit vreemd. Doen verdere navorsing en kyk na die wet van gemiddeldes. Daar kan veel meer aan die storie wees as wat jy op jou rekenaarskerm sien.